Больше новостей для юриста на сайте

Идентификация клиентов-иностранцев и контроль их операций: новшества для финкомпаний прошли Госдуму

Согласно поправкам кредитные организации смогут поручать зарубежным финкомпаниям, в частности, идентифицировать иностранных клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициаров. Право могут предоставить и ряду других лиц, например профучастникам рынка ценных бумаг.

Делегировать проведение процедуры разрешат только по договорам с зарубежными финкомпаниями из стран, которые перечислит правительство. При этом использовать документы и сведения, которые такие юрлица направят, можно будет, если на момент идентификации клиент находится у них на обслуживании.

Если идентификацию проведет зарубежная финкомпания, под обязательный контроль подпадут операции по поручению:

- иностранных граждан - на сумму от 50 тыс. руб.;

- зарубежных организаций - от 500 тыс. руб.

Положения о размерах операций касаются не только рублевых сумм, но и их валютных эквивалентов.

Тем, кого идентифицируют по новым правилам, можно открыть счет или вклад удаленно.

Есть и другие поправки. Изменения вступят в силу через 10 дней после их опубликования в виде федерального закона.

По мнению авторов проекта, новшества в условиях внешних санкций упростят работу ряда российских финкомпаний с иностранными клиентами.

Документ: Проект Федерального закона N 321728-8

Право выдавать валютные займы ряду нерезидентов правительственная комиссия продлила на 3 месяца

Спецкомиссия разрешила, в частности, россиянам и отечественным компаниям до 30 сентября 2023 года включительно предоставлять зарубежную валюту по договорам займа нерезидентам. Важно, чтобы последние не были:

- иностранными лицами, которые связаны со странами, совершающими недружественные действия;

- зарубежными субъектами, которых контролируют эти лица.

В прошлый раз послабление продлевали до 30 июня 2023 года включительно.

Документ: Выписка, доведенная Минфином России 23.06.2023 N 05-06-10/ВН-29781

Правительство упростило наличные расчеты между российскими и зарубежными участниками ВЭД

С 29 июня 2023 года резиденты-экспортеры вправе получать от нерезидентов наличные в любой валюте по внешнеторговым договорам, даже если товары еще не передали, услуги не оказали и т.п. Ранее экспортеры могли принимать оплату наличными только после передачи товаров, оказания услуг и т.д.

Еще одно новшество касается ситуации, когда резидент продает уполномоченному банку наличную иностранную валюту после ее ввоза в РФ. Теперь за эти деньги можно купить любую валюту, а не только рубли, как ранее. Следовать курсу ЦБ РФ на день сделки больше не нужно. Обязанность зачислить полученные суммы на свой счет в уполномоченном банке сохранили.

Документ: Постановление Правительства РФ от 24.06.2023 N 1024

Международные автомобильные грузоперевозки: правительство продлило ограничения до 30 декабря

Кабмин утвердил постановление о продлении почти до конца года запрета на международные перевозки грузов по территории РФ транспортом иностранных лиц. Мера касается перевозчиков из государств, которые ввели ограничительные меры в этой сфере в отношении российских юрлиц и граждан.

Одновременно расширили случаи, при которых запрет не действует. В частности, речь идет о перевозках:

- готовых лекарственных средств, материалов и сырья для их производства;

- медицинских изделий, запчастей к ним и материалов для их производства;

- крови, органов и тканей человека.

Запрет также не будет работать, если перевозку поручило правительство.

Сократили перечень товаров, на которые запрет не распространяется. В частности, исключили:

- жиры, масла и воски;

- продукты переработки овощей, фруктов и прочих частей растений.

На транспорте, зарегистрированном в Польше, нельзя перевозить товары из названного перечня.

Документ: Постановление Правительства РФ от 30.06.2023 N 1078

Предельные ставки по потребительским кредитам еще больше ограничили

С 1 июля вступил в силу ряд поправок в Закон о потребительском кредитовании. Так, процентная ставка по договору теперь не может превышать 0,8% в день, ранее лимит составлял 1%.

Также действует еще ряд ограничений:

- для договоров на срок не более года - запрет начислений после того, как их сумма достигнет 130% кредита. Прежний потолок - 150%;

- полная стоимость кредита или займа на момент заключения договора теперь ограничена 292% годовых вместо прежних 365%.

Скорректировали одно из условий, чтобы не применять ограничения ставки и полной стоимости кредитов к договорам на срок не более 15 дней и на сумму не более 10 тыс. руб. Кредитор не должен производить никаких начислений кроме 0,1% за день просрочки по достижении 15% порога фиксируемой суммы платежей. Раньше порог был 30%.

Документ: Федеральный закон от 29.12.2022 N 613-ФЗ