Больше новостей для юриста на сайте

ЦБ РФ дал рекомендации в сфере эквайринга для борьбы с отмыванием преступных доходов

Центробанк подготовил, в частности, для кредитных организаций-эквайреров рекомендации по контролю за операциями, которые выполняют с помощью электронных средств платежа. Одна из целей - снижение рисков отмывания денег и финансирования терроризма торгово-сервисными предприятиями (ТСП).

Банк России советует:

- переводить или зачислять деньги только на банковские счета ТСП. Сумма должна соответствовать данным из положительного авторизационного сообщения;

- указывать в таких сообщениях сведения о ТСП, например его наименование, ИНН и идентификатор терминала для безналичной оплаты;

- проверять, совпадает ли деятельность ТСП с его транзакционным профилем. Следует сопоставлять число платежей за час, день или месяц, их распределение в течение суток, суммы операций и т.д. Для онлайн-бизнеса - изучать активность сайта, который указали в договоре эквайринга, убедиться, что товары, работы или услуги реализуют через него;

- обращать особое внимание на переводы денег физлицам, которые не связаны с возвратом средств.

Если кредитная организация выявит, что фактическая деятельность ТСП не соответствует заявленной, и возникнут подозрения в отмывании денег и финансировании терроризма, рекомендуют среди прочего:

- провести углубленную проверку документов и информации о клиенте, его представителе и (или) выгодоприобретателе, бенефициарном владельце, а также об операциях и бизнесе предприятия;

- повысить внимание к транзакциям ТСП;

- рассмотреть возможность расторжения договора эквайринга, если документ позволяет сделать это в подобной ситуации.

Есть и другие рекомендации.

Документ: Методические рекомендации Банка России 12.10.2023 N 13-МР

Кассация: купля-продажа недвижимости с нарушением антикризисных указов президента недействительна

Компания продала ИП ремонтно-техническую базу. В нее входила в том числе недвижимость. На момент заключения договора всеми долями в уставном капитале продавца владело юрлицо из страны, совершающей недружественные действия. После смены гендиректора компания попросила суд среди прочего признать сделку недействительной.

Кассация согласилась с апелляцией, которая признала договор недействительным и применила двустороннюю реституцию. В обоснование этого решения апелляции вошли, в частности, такие выводы:

- контрагенты по антикризисным указам президента должны были получить разрешение правительственной спецкомиссии на сделку с недвижимостью и рассчитаться через счет типа "С". Дело в том, что продавец - лицо, связанное со страной, совершающей недружественные действия, а покупатель - резидент РФ;

- стороны не выполнили данные требования, хотя знали о них. Это подтверждает и то, что ИП запросил разрешение после подписания договора;

- сделка нарушила правовые акты, которые действовали на момент ее совершения.

Документы: Постановление АС Московского округа от 16.10.2023 по делу N А41-101031/2022 (резолютивная часть) (https://kad.arbitr.ru/Document/Pdf/450ff701-cc25-49e8-a402-6f0db9ec9443/c50eec64-cb18-4755-9839-52ed6eb18a15/A41-101031-2022_20231016_Prochie_sudebnye_dokumenty.pdf)

Постановление 10-го ААС от 14.08.2023 по делу N А41-101031/2022