Больше новостей для юриста на сайте

ЦБ РФ хочет дополнить перечень признаков необычных операций клиентов ряда финкомпаний

Планируется, что необычной операцией клиента кредитной организации станет в т.ч. покупка физлицом драгметаллов в слитках, когда соблюдены такие условия (с. 3 проекта):

- физлицо приобретает слитки, но не продает их либо отчуждает значительно меньше слитков, чем покупает;

- со дня поступления средств на счет физлица и до даты покупки слитков проходит мало времени. Условие применимо, если сделку совершают за деньги на банковском счете;

- после сделки покупатель не передает слитки на хранение в кредитную организацию или оставляет их на непродолжительное хранение.

Также кредитные организации будут считать необычной, в частности, операцию с деньгами, которую любой клиент совершил с лицом (контрагентом) из предупредительного списка. Регулятор установит сходный признак и для некредитных финансовых организаций (с. 2 и с. 5 проекта).

Есть и другие поправки. Изменения вступят в силу через 10 календарных дней после даты опубликования указания (с. 6 проекта).

Напомним:

- если клиент систематически и (или) в значительных объемах совершает необычные операции, кредитная организация может отказать в их проведении;

- недавно ЦБ РФ рекомендовал кредитным организациям выявлять среди клиентов отдельных покупателей драгметаллов в слитках.

Документ: Проект указания Банка России (https://cbr.ru/Queries/XsltBlock/File/90538/5258)