ЦБ РФ советует банкам прилагать больше усилий по защите клиентов от мошенников на финансовом рынке
Регулятор рекомендует создавать, обновлять и постоянно распространять материалы (брошюры, плакаты, видеоролики и пр.) о рисках взаимодействия с теми, у кого есть признаки незаконной деятельности на финрынке. В зависимости от вида материалов их следует размещать:
- на экранах информационных панелей и стендах в местах обслуживания;
- на сайте банка (в виде отдельного слайдера, баннера или ссылки), в его мобильных приложениях, а также на его страницах в соцсетях и мессенджерах.
Среди других советов есть такие:
- минимум раз в квартал в самых популярных каналах информирования клиентов приводить ссылку на список нелегальных финкомпаний и объяснять, как проверить по нему юрлицо;
- в адрес не менее 80% активных клиентов направлять СМС или пуш-уведомления о рисках сотрудничать с теми, у кого есть признаки незаконной деятельности на финрынке;
- в произвольной форме извещать ЦБ РФ через личный кабинет на его сайте, например, о клиентах или контрагентах, которые могут попасть в упомянутый список. При этом нужно сделать пометку "Сведения о лице с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке". В сообщение лучше включить результаты анализа такого клиента либо контрагента и приложить подтверждающие документы и материалы.
ЦБ РФ дал рекомендации в дополнение к тем, которые он опубликовал ранее.
Документ: Методические рекомендации Банка России от 24.10.2025 N 15-МР
|
НПА | Финансовые консультации | Формы и образцы заполнения | Судебная практика | Готовые решения и другие документы можно получить бесплатно в системе КонсультантПлюс
|
|
|
Проект о долговых цифровых финансовых активах внесен в Госдуму
Долговыми предлагают считать цифровые финансовые активы (ЦФА), которые включают только денежные требования в размере цены покупки ЦФА при их выпуске плюс суммы периодических выплат.
Приобретать долговые ЦФА можно будет лишь за деньги, а выпускать - после полной предоплаты. Исполнять обязательства по таким активам разрешат только путем передачи денег.
В решении о выпуске долговых ЦФА нужно среди прочего:
- указать информацию, которая должна быть в решении об эмиссии любых ЦФА;
- обозначить запрет менять вид и объем обязательств по долговым активам;
- предусмотреть, когда и как эмитент исполнит эти обязательства;
- закрепить порядок определения периодических выплат, который отвечает ряду требований.
Эмитент обязан выполнять условия из решения о выпуске долговых ЦФА.
Планируют, что новшества вступят в силу через 10 календарных дней после опубликования закона.
Сейчас подобные ЦФА не запрещены. Однако спецправил их выпуска и оборота пока нет.
Документ: Проект Федерального закона N 1051142-8
Больше новостей для юриста на сайте